Analisis Penipuan Panggilan Telepon IRS: Apa yang Diharapkan pada 2019

$ 63 juta. Itulah jumlah uang yang telah hilang melalui penipuan panggilan telepon IRS sejak Oktober 2013. Itu menurut Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA), perpanjangan tangan dari pemerintah federal AS yang menjamin integritas dalam administrasi internal. hukum pendapatan.

Oleh karena itu, tidak mengherankan jika penipuan ini menempati posisi kedua dalam daftar "Lusin Kotor". Daftar yang dikumpulkan setiap tahun oleh IRS yang menyoroti 12 penipuan paling berbahaya yang menargetkan wajib pajak. Phishing memegang posisi teratas.

Dalam rilis berita tertanggal Maret tahun lalu, Komisaris IRS, Chuck Rettig, mengakui ancaman yang ditimbulkan oleh penipuan panggilan telepon ini tetapi meyakinkan warga bahwa mereka bekerja sama dengan mitra KTT keamanan mereka untuk mengatasinya. Dia juga memperingatkan individu untuk sangat berhati-hati selama bulan-bulan terakhir periode pengajuan pajak, Januari hingga April, karena saat itulah para penipu meluncurkan serangan skala penuh.

Dan hanya untuk memberikan lebih banyak perspektif tentang apa yang dikatakan komisaris, berikut adalah analisis yang dilakukan oleh para ahli di allareacodes.com. Analisis ini membandingkan jumlah keluhan robocall yang telah diajukan oleh konsumen selama empat bulan terakhir periode pengajuan selama tiga tahun terakhir. Kami memahami bahwa ini bukan cerminan langsung dari panggilan penipuan pajak karena melihat keluhan umum yang melibatkan pendaftaran "Jangan Panggil", tetapi tetap saja, bukan kebetulan bahwa lonjakan terjadi hanya ketika orang-orang menghabiskan pajak mereka .

Menurut analisis ini, jumlah pengaduan meningkat 20% di bulan Maret dan April dibandingkan dengan Januari.

Rincian lebih lanjut dari statistik ini berdasarkan minggu menunjukkan bahwa jumlah keluhan 10% lebih tinggi selama minggu ketiga bulan April dibandingkan minggu terakhir bulan Maret. Juga dibandingkan dengan keseluruhan bulan Januari, minggu ketiga bulan April ini memiliki keluhan 5x lebih banyak.

Cara Kerja Penipuan Panggilan Telepon IRS: Mengidentifikasi Penipu

Lucunya, ketika Anda pertama kali diberitahu tentang penipuan itu, kedengarannya sangat jelas sehingga Anda bertanya-tanya bagaimana orang akan tertipu. Tapi eksekusi scammer ini begitu klinis sehingga Anda akhirnya tersedot di dalamnya. Mereka memangsa ketakutan Anda. Mendorong Anda ke dalam keadaan panik sehingga Anda tidak lagi berpikir logis.

Tetapi hal yang "baik" adalah bahwa penipuan tersebut tampaknya mengikuti skrip tertentu. Yang membuatnya sangat mudah untuk mengidentifikasi mereka selama Anda diberi tahu. Dan ini juga mengapa, seperti yang akan Anda lihat nanti, salah satu kunci untuk menghentikan penipu adalah mendidik publik.

Kontak Awal

Ada dua cara penipu dapat menghubungi Anda. Pada contoh pertama, mereka meninggalkan Anda pesan terekam yang menyoroti jumlah hutang pajak Anda kepada IRS kemudian mereka meminta Anda untuk segera kembali kepada mereka atau mereka akan mengambil tindakan hukum terhadap Anda. Dan pada metode kedua, mereka menghubungi Anda secara langsung.

Autentikasi

Para penjahat mengidentifikasi diri mereka dengan menggunakan nama palsu dan nomor lencana palsu. Kebanyakan mereka akan menggunakan nama-nama khas Amerika seperti John Smith dan Sarah Walker tetapi ini dapat berubah. Mereka juga menipu id pemanggil sehingga sepertinya Anda mendapatkan panggilan dari IRS. Mereka bahkan mungkin meminta Anda untuk membuka situs web IRS untuk memeriksa apakah memang itu nomor telepon mereka.

Para penipu mungkin juga memiliki 4 digit terakhir dari nomor jaminan sosial Anda yang mereka gunakan untuk memvalidasi diri mereka sendiri.

Ancaman Dimulai

Para penipu tahu semua tombol psikologis yang tepat untuk ditekan. Tidak seperti penipuan lotere yang memangsa keinginan orang untuk mendapatkan uang, penipuan pajak panggilan telepon memanfaatkan ketakutan Anda akan kerugian dan dalam hal ini, kehilangan kebebasan Anda. Itulah mengapa mereka mengancam Anda dengan penangkapan atau deportasi bagi para imigran. Mereka juga dapat mengancam untuk mencabut izin kerja atau melelang mobil Anda.

Dan untuk memastikan kredibilitas narasi mereka, mereka menelepon Anda lagi tetapi kali ini memalsukan nomor untuk menyamar sebagai polisi atau perusahaan kendaraan bermotor.

Trik pintar lain yang digunakan penipu ini untuk memastikan keberhasilan penipuan mereka adalah dengan mengisolasi Anda sepenuhnya. Mereka mengancam Anda untuk tidak mengakhiri panggilan dan bersikeras agar Anda terus berkomunikasi dengan mereka selama seluruh proses. Ini dimaksudkan agar Anda tidak memiliki kesempatan untuk mempertanyakan apa yang sedang terjadi.

Karena dengan memberi Anda ruang bernapas, Anda akan mulai memperhatikan celah-celah dalam cerita. Seperti bagaimana Anda menerima panggilan dari 911 jika itu hanya nomor SOS. Ya, jika Anda tidak tahu, bahkan dalam kejadian yang jarang terjadi ketika polisi memutuskan untuk menelepon Anda, itu tidak akan pernah muncul sebagai 911 di nomor penelepon Anda.

Menutup kesepakatan

Dalam kebanyakan kasus, para penipu ini tidak pernah meminta Anda melakukan pembayaran hutang pajak. Mereka hanya mendorong Anda melalui ancaman sampai Anda yang menyarankannya. Langkah yang cukup cerdas jika Anda bertanya kepada saya.

Perhatikan bahwa selama periode panggilan, penipu akan menghubungkan Anda dengan orang lain yang perlu Anda ajak bicara saat mereka mencoba mensimulasikan berbagai departemen di IRS. Pada tahap terakhir, Anda akan berbicara dengan mereka yang akan memandu Anda tentang cara melakukan pembayaran. Ini sebagian besar melibatkan transfer kawat, pembayaran kartu debit atau kartu hadiah.

Satu hal yang menonjol dari para penjahat ini adalah kepercayaan diri mereka. Dan seperti yang dikatakan oleh pakar penjualan dan pemasaran mana pun kepada Anda, kepercayaan diri adalah kunci untuk membuat kesepakatan. Yang pada intinya adalah apa yang dilakukan para scammer ini.

Sejauh ini semua yang kami katakan akan terdengar sah bagi siapa pun, bukan? Dari id pemanggil hingga nama, nomor lencana, dan bahkan pengetahuan mereka tentang informasi pribadi Anda seperti nomor jaminan sosial Anda. Jadi, bagaimana Anda bisa yakin bahwa bukan IRS yang menelepon? Sederhana.

Ini adalah Tanda-tanda bahwa Anda Tidak Berbicara dengan IRS yang Sebenarnya

IRS tidak akan pernah menelepon Anda secara langsung di telepon rumah Anda untuk meminta Anda membayar pajak. Setidaknya sebelum mereka mengirimi Anda beberapa email yang menyoroti hal yang sama. Dan saya berbicara tentang surat siput yang dikirimkan oleh Layanan Pos Amerika Serikat.

IRS tidak akan mengancam untuk mengirim polisi lokal untuk menangkap Anda dan mereka juga tidak akan mengancam untuk mendeportasi Anda. Itu terlalu rendah dan IRS lebih suka menjadi besar atau pulang. Jadi yang dapat mereka lakukan dalam kasus paling ekstrem adalah membekukan dan menyita uang di rekening bank Anda. Saya katakan ekstrem karena Anda akan menerima banyak pemberitahuan sebelum itu terjadi.

IRS tidak menuntut pembayaran segera. Hal itu bertentangan dengan tagihan hak wajib pajak yang menyatakan bahwa Anda memiliki hak untuk mempertanyakan dan mengajukan banding atas jumlah yang dinyatakan sebagai utang pajak Anda.

IRS tidak akan pernah mengirim email kepada Anda untuk meminta pembayaran utang pajak. Ingat, surat siput!

IRS juga tidak akan pernah menuntut Anda menyerahkan informasi keuangan pribadi Anda melalui telepon. Jadi, jika penelepon meminta Anda memberikan nomor kartu debit / sandi Anda, itu pasti scam. Akhiri panggilan segera.

Apa yang harus dilakukan Jika Anda mendapat Panggilan Telepon IRS Imposter

Jadi sekarang Anda tahu bagaimana mengidentifikasi penipu tapi bagaimana Anda bereaksi? Tentu saja, yang terpenting adalah Anda segera mengakhiri panggilan dan tidak memberikan informasi pribadi apa pun kepada penelepon. Jika Anda yakin bahwa Anda berhutang uang pajak IRS, kami sarankan Anda menghubungi mereka terlebih dahulu menggunakan nomor resmi mereka, 800-829-1040. Ini akan membantu Anda mengakhiri keraguan yang mungkin Anda miliki tentang keaslian panggilan telepon tersebut.

Setelah selesai, Anda sekarang dapat melanjutkan untuk melaporkan panggilan tersebut yang akan membantu pemerintah dalam memerangi penipuan panggilan telepon. Ada dua cara untuk melakukan ini.

Yang pertama melibatkan pelaporan panggilan telepon ke TIGTA. Mereka punya formulir online di mana Anda mengisi detail yang menjelaskan bagaimana panggilan telepon itu terjadi.

Dan opsi lainnya melibatkan pengajuan keluhan ke Federal Trade Commission (FTC). Sebuah badan yang diberi mandat untuk melindungi konsumen AS.

Melaporkan scammer ini akan sangat penting dalam membantu biro iklan mengikuti tren scam. Dengan cara ini mereka dapat mengetahui apakah mereka menang dalam pertarungan ini atau apakah akan meningkatkan pertempuran.

Untuk melaporkan email penipuan, lalu teruskan ke [email protected]. Dan meskipun ini terasa seperti pengetahuan umum, jangan pernah membuka lampiran apa pun yang disertakan dalam email.

Melihat Penipuan Panggilan Telepon IRS Menggunakan Nomor Aktual

Orang tidak menyadari betapa seriusnya penipuan ini sampai mereka melihat statistik sebenarnya. Dan tahukah Anda? Setiap orang adalah target, apa pun negara bagian Anda. Tetapi seperti yang akan Anda lihat, beberapa negara bagian lebih ditargetkan daripada yang lain.

Nevada memiliki laporan penipuan terbanyak dengan 2.579 orang dari setiap 100.000 orang yang mengajukan keluhan. Di California, 1.891 pengaduan telah diajukan untuk setiap 100.000 orang. Texas duduk di nomor 39 dalam daftar dengan 1.421 pengaduan. Berikut ini rincian lengkap keluhan penipuan per negara bagian.

Apa yang dilakukan pemerintah dan badan terkait terkait penipuan pajak

Jika ada satu hal yang jelas sampai saat ini adalah bahwa penipuan panggilan telepon tumbuh subur karena ketidaktahuan. Alasan utama mengapa orang ditipu adalah karena mereka tidak memiliki informasi yang memadai tentang topik tersebut. Oleh karena itu, tidak mengherankan bahwa strategi utama dalam mengekang penipuan adalah kampanye kesadaran publik.

Setiap tahun, IRS meluncurkan kampanye kesadaran di mana mereka mendidik publik tentang 12 penipuan pajak paling merajalela dalam daftar "Lusin Kotor" mereka.

IRS bersama dengan TIGTA dan FTC juga bekerja sama dengan media, Kongres, dan pemangku kepentingan lainnya untuk memastikan bahwa sebanyak mungkin warga dapat dijangkau. Mereka juga bekerja sama dengan perusahaan telepon untuk menutup nomor yang dilaporkan terlibat dalam penipuan ini.

Juga dalam pendekatan yang lebih praktis, pemerintah telah menangkap beberapa orang yang terlibat dalam penipuan dan dengan melakukan itu, berhasil menurunkan sejumlah pusat panggilan. Anehnya, sebagian besar pusat panggilan ini berlokasi di luar negeri di mana mereka tidak dapat dilacak oleh pemerintah.

India adalah pelaku terbesar yang bertanggung jawab atas sebagian besar penipuan. Telah dilaporkan bahwa call center India terlibat dalam lebih dari satu dari sepuluh keluhan penipuan di Inggris. Baru tahun lalu, 21 orang dari berbagai negara bagian di AS ditangkap dan dituduh bersekongkol dengan 32 orang lainnya di pusat panggilan India untuk menipu sekitar 15.000 pembayar pajak Amerika untuk mendapatkan uang mereka.

Jadi, lain kali Anda bertanya-tanya mengapa IRS tampaknya hanya mempekerjakan orang India, mungkin saja karena itu scam. Apalagi saat mereka memperkenalkan diri sebagai John Smith.

Langkah-Langkah yang Dapat Anda Lakukan sebagai Individu untuk Menghindari Penipuan

Meskipun kami menunggu intervensi pemerintah, Anda juga dapat mengambil tindakan tertentu untuk memastikan Anda tidak tertipu oleh penipuan ini. Apa yang saya bicarakan

Biasakan diri Anda dengan tagihan hak wajib pajak. Karena jika Anda melakukannya, maka Anda akan tahu bahwa wajib pajak memiliki hak untuk Menantang posisi IRS dan didengarkan. Maka Anda tidak akan takut ketika penipu menelepon meminta Anda melakukan pembayaran segera atau Anda akan ditangkap.

Trik lain yang dapat Anda terapkan adalah penggunaan autoresponder yang akan menanggapi panggilan telepon penipuan IRS yang memberi tahu penipu bahwa apa yang mereka lakukan adalah kejahatan. Kedengarannya murahan tapi berhasil. Terutama karena terlibat dengan para kontra meningkatkan peluang mereka untuk memikat Anda ke dalam perangkap mereka.

Untuk tetap aman dari email phishing, gunakan perangkat lunak keamanan seperti antivirus dan anti-malware dan enkripsi data sensitif yang Anda simpan di komputer. Perangkat lunak ini juga dapat digunakan untuk mengamankan koneksi Anda saat melakukan transaksi online untuk menghindari penjahat dunia maya mengambil informasi keuangan Anda.

Teknik Scamming Baru

Para penipu tahu bahwa untuk bertahan hidup mereka perlu berevolusi. Dan dengan kampanye besar-besaran yang sedang berlangsung untuk mendidik massa tentang kesalahan mereka, apa yang mereka lakukan? Mereka mengubah taktik. Temukan teknik baru untuk menipu warga yang tidak menaruh curiga. Sayangnya, hingga keluhan tentang penipuan tertentu telah diajukan, sulit untuk mengatakan apa yang akan mereka lakukan selanjutnya. Tetapi berikut adalah beberapa pendekatan baru yang telah mereka terapkan.

Berperan sebagai Petugas IRS yang ingin membantu Anda menyelesaikan proses pengarsipan pajak

Teknik ini akan sangat efektif selama periode ini saat kita mendekati akhir periode pengajuan pajak. Penipu menelepon atau mengirim email yang Anda klaim bahwa mereka telah menerima file Anda kembali tetapi perlu melakukan beberapa verifikasi sebelum menyelesaikan proses.

Mereka kemudian meminta Anda memberi mereka nomor jaminan sosial Anda dan informasi keuangan lainnya seperti nomor kartu kredit. Berhati-hatilah. IRS tidak akan pernah menelepon meminta Anda memberikan informasi semacam ini. Penipu bermaksud menggunakan informasi ini untuk mengajukan pengembalian palsu dan mengklaim pengembalian dana.

Menargetkan Profesional Pajak, bukan individu

Di sisi lain, para penipu mengalihkan target mereka ke profesional pajak. Penipuan ini melibatkan pengiriman email ke pembuat pajak yang mencoba mencuri nama pengguna dan sandi mereka. Para penipu berpura-pura sebagai akuntansi negara atau asosiasi profesional dan menyertakan tautan di email untuk menangkap detail login.

Penipuan ini cukup berbahaya karena jika berhasil, penipu akan memiliki akses ke informasi keuangan semua klien profesional pajak tersebut. Menurut IRS, para penjahat dunia maya secara khusus menargetkan para profesional dari Lowa, Illinois, New Jersey, dan North Carolina. Untuk menghindari penipuan ini, pembuat pajak disarankan untuk mengunjungi situs resmi asosiasi ini daripada membuka tautan yang disertakan dalam email.

Penipu Meniru Layanan Advokat Wajib Pajak (TAS)

Penipu juga telah mengadopsi teknik baru di mana mereka memanggil korban yang dituju dan mengklaim sebagai TAS, sebuah organisasi independen dalam IRS yang membantu dalam menyelesaikan masalah antara wajib pajak dan IRS.

Penipu ini memalsukan nomor kantor TAS di Houston / Brooklyn dan melanjutkan untuk meminta informasi pribadi Anda termasuk nomor Jaminan Sosial dan Nomor Identifikasi Wajib Pajak (ITIN) Anda.

Di sinilah saya memberi tahu Anda bahwa TAS tidak akan pernah memulai kontak dengan wajib pajak. Anda menghubungi mereka saat Anda membutuhkan bantuan untuk menyelesaikan masalah IRS.

Penipu Meniru Karyawan Perusahaan

Ini adalah teknik berbahaya lainnya yang menargetkan banyak orang sekaligus. Para scammer menyamar sebagai karyawan perusahaan yang sebagian besar adalah eksekutif dan mengirim email ke sumber daya manusia atau staf penggajian yang meminta agar mereka dikirimi formulir organisasi w-2 yang berisi informasi keuangan semua karyawan.

Atau dalam pendekatan yang lebih langsung, scammer mengarahkan petugas penggajian untuk mengubah akun deposit untuk tujuan penggajian kemudian melanjutkan untuk memberi mereka akun baru dan nomor perutean yang dimiliki oleh para scammer. Ini adalah jenis email yang harus diteruskan ke [email protected].

Menggunakan Layanan Video Relay untuk menargetkan orang-orang dengan masalah pendengaran

Para penipu juga telah mengadopsi teknik baru di mana mereka menargetkan orang-orang dengan masalah pendengaran dengan memanggil mereka melalui Layanan Relai Video. Asumsi umum adalah bahwa semua panggilan VRS sah karena ada seseorang yang menafsirkan pesan tersebut.

Tetapi kenyataannya adalah bahwa penerjemah VRS tidak menyaring panggilan untuk validitas yang berarti penipu dapat dengan mudah menghubungi Anda melalui sistem ini.

Kesimpulan: Apa yang Diharapkan di 2019

2019 sepertinya akan menjadi tahun yang baik. Bukan untuk para penipu tapi untuk pemerintah dan warganya. Ternyata, berbagai kampanye penjangkauan massal berhasil. Laporan menunjukkan bahwa beberapa waktu lalu, para penipu bisa mendapatkan korban untuk setiap 40-50 panggilan yang dilakukan. Bagaimana kalau sekarang? Nah, sekarang mereka harus melakukan 300-400 panggilan sebelum mendapat korban.

Oleh karena itu, satu hal yang dapat Anda harapkan tahun ini adalah peningkatan jumlah panggilan telepon yang dilakukan setiap hari karena para penipu mencoba menjerat lebih banyak korban ke dalam web penipuan mereka. Tetapi bahkan itu akan terbukti semakin kurang bermanfaat karena publik terus dididik tentang penipuan ini.

Hal lain yang dapat Anda harapkan adalah perubahan dalam metodologi para penipu. Sayangnya, tidak ada cara untuk mengetahui apa yang akan mereka lakukan selanjutnya. Tetapi satu hal penting yang harus selalu Anda ingat adalah bahwa IRS tidak akan pernah menelepon atau mengirim email kepada Anda secara langsung tanpa mengirimi Anda surat. Membiasakan diri dengan hak wajib pajak juga akan memungkinkan Anda memiliki dasar hukum untuk melawan para penipu.

Jadi, dapatkah kita mengharapkan waktu di masa depan ketika para penipu tidak bisa mendapatkan korban? Jangan pernah mengatakan tidak pernah tetapi menurut saya, itu sangat tidak mungkin. Ketakutan adalah senjata mereka. Dan jika didorong cukup lama, siapa pun akan hancur. Terlepas dari seberapa yakin Anda scam, selalu ada sedikit ketakutan. Bagaimana jika tidak. Dan begitulah cara mereka mendapatkan korban sesekali.

Selain itu, fakta bahwa mereka akan mengubah taktik berarti Anda dapat dengan mudah menemukan diri Anda terjerat dalam penipuan baru. Namun, tujuan utamanya adalah untuk meminimalkan tingkat ancaman yang ditimbulkan oleh penipuan ini dan saya akan mengatakan itu perlahan-lahan tercapai.